"Ang mga nagsasagawa ng mga maliit na scam ay nakakulong. Maloko ang pandaraya - at babagsak ka sa kasaysayan. " Ang malungkot na kasabihan na ito ay perpektong naglalarawan sa sitwasyon sa pandaraya sa buong mundo.
Palaging umiiral ang mga Dodger. Ang mga hilig ng tao ay isang lugar ng pag-aanak para sa mga naturang tao. Ang pagnanais na "magkaroon ng maraming, mabilis at walang pag-aabala" ay madalas na ang unang link sa isang tanikala ng kasinungalingan at pandaraya. Sa kabilang banda, ang isang walang kabuluhang paghahanap ng katanyagan, karangalan at pansin ng publiko ay maaari ding maging sanhi ng pandaraya.
Ang dakilang S. Spielberg ay hindi pinapahiya na gumawa ng isang pelikula tungkol sa totoong asno ng pandaraya, Frank Abegneil. "Catch me if you can" ("Catch me if you can") with the talented DiCaprio in the title role.
Ang mga libro ay nakasulat tungkol sa mga scammer na nagawang "mag-excel lalo na", ang mga pelikula ay ginawa, ang kanilang mga pangalan ay kasama pa sa Guinness Book of Records.
Sa teorya, posible na hatiin ang pandaraya sa maraming uri. Maaari silang maging indibidwal, kapag ang isang tao ay gumagana, pangkat, kung maraming mga "mahilig sa kita" o corporate. Ang mga taktika ng malalaking korporasyon ay hindi lamang humahantong sa pagkasira ng pananalapi ng libu-libong mga tao nang sabay, kundi pati na rin sa pagbagsak ng mga palitan ng stock, ang paglitaw ng mga sitwasyon ng krisis sa buong industriya ng pananalapi, halimbawa, mortgage. Ang kabuuang halaga ng mga modernong krimen sa pananalapi ay umabot sa daan-daang bilyong dolyar. Sa ibaba ay pag-uusapan natin ang tungkol sa dalawang kaso ng pandaraya sa pandaigdigang pandaraya.
Bernard Madoff. "Ang isang hindi nagkakamali na reputasyon ay ang unang bagay na kailangan ng isang scammer" (Agatha Christie)
Ang isa sa pinakatanyag na manloloko sa pananalapi ay ang Amerikanong si Bernard Madoff. Tinawag ng Robber of the Century si Madoff na "Forbes". Sa loob ng 40 taon, ang kanyang kumpanya na Madoff Securities ay patuloy na nagdala ng mataas na pagbabalik sa mga namumuhunan, at si Madoff mismo ay hinirang na chairman ng lupon ng mga direktor ng Nasdaq, na isa sa tatlong pangunahing palitan ng stock ng US. Ang mga biktima ng pandaraya ay hindi lamang ordinaryong namumuhunan, kundi pati na rin ng mayayamang Amerikano at kilalang tao. Ang parehong Steven Spielberg. Ang isang malaking bilang ng mga pang-internasyonal na pondo at mga bangko ay apektado. Hindi walang tunay na pagkamatay. Isang mamumuhunan sa Pransya na nawala ang $ 1.5 bilyon na nagpakamatay. Ang isa sa mga anak na lalaki ni Madoff ay natagpuang nabitay.
Sa kabuuan, nakatanggap si Bernard Madoff ng 150 taon sa bilangguan para sa kanyang mga taktika.
Siya ay naging isang saksi sa kaso.
Lehman Brothers Bank. "Ang nagnanakaw ng kawit mula sa sinturon ay naisakatuparan, at ang nagnanakaw ng kaharian ay namumuno" (Chuang Tzu)
Kabilang sa mga scam sa korporasyon, ang kaso ng puhunan sa bangko na Lehman Brothers ay namumukod-tangi. Ang mga assets nito ay umabot ng higit sa $ 500 bilyon. Ang kumpanya na may isang siglo at kalahating kasaysayan ay kabilang sa apat na nangunguna sa mundo sa negosyo sa pamumuhunan. Ang mga tanggapan nito ay nagsilbi sa higit sa 25 libong mga tao. Ang mga mapanganib na operasyon ay humantong sa paglikha ng isang pyramid scheme kung saan ang mga broker ay nagbenta ng "napalakas" na mga seguridad, at ang interes para sa mga lumang namumuhunan ay binayaran mula sa mga resibo ng cash mula sa mga bagong namumuhunan. Noong 2008, nag-file ang bangko para sa pagkalugi. Ang pagbagsak ng Lehman Brothers ay isinasaalang-alang ang pampalakas sa krisis sa pananalapi noong unang bahagi ng 2000, na hindi pa ganap na napagtagumpayan ngayon.
Walang pagsingil na isinampa laban sa mga nangungunang tagapamahala ng bangko at ng kumpanya sa pag-awdit na nag-awdit ng gawain ng bangko.
